00878 配息與除息怎麼看？2026 年 11 月最新時程、查詢方式與常見問題

打開券商 App 查 00878，卻發現有的頁面寫「每單位配息 1.01 元」，新聞報導卻說「預估配息 1.25 元」？想參與這次配息，又不確定應該在除息日當天買進，還是必須提前持有？這些問題的關鍵，不在於只看一個金額，而是先核對資料所屬期別、公告狀態及重要日期。

00878 是「國泰永續高股息」，全名為國泰台灣 ESG 永續高股息 ETF 基金，屬於臺灣上市的股票型 ETF，採季配息設計。以下依 2026 年 11 月 2 日已公開的資料說明；文中日期均為臺灣曆日，以臺灣標準時間（Asia/Taipei，UTC+08:00）表示。臺灣在相關日期不實施夏令時間。未來金額與日期若有修正，應以最新正式公告為準。

00878 最新配息是多少？2026 年 11 月時程先看這張表

國泰投信在 2026 年 11 月 2 日發布本期收益分配評價結果，預估每受益權單位配發新臺幣 1.25 元。這是預估值，並非已完成的實際配發金額；投信預計於 11 月 12 日公布最終金額。臺灣證券交易所的除權息資訊在正式金額公布前，也可能顯示「待公告實際收益分配金額」。

資料核對來源：國泰投信配息查詢、臺灣證券交易所除權除息預告表，以及 2026/11/02 的中央社原始報導。日期或實際金額若更新，請以國泰投信與交易所最新公告優先。

為什麼有些官方頁面仍寫 1.01 元？

在國泰投信的配息總覽中，1.010 元標示為「2026/07」期別，屬於上一期已確認的配息資料；2026 年 11 月 2 日公告的 1.25 元則是下一期預估金額。兩者不是同一筆資料，也不能將 1.01 元認定為 11 月的最終數字。查詢時，先點開配息紀錄或公告詳細內容，比只看搜尋結果摘要可靠。

00878 配息、除息、最後買進日有什麼差別？

配息：基金把部分資產以現金分配給受益人

配息金額通常以「每受益權單位」表示。臺股 ETF 一張為 1,000 個受益權單位；例如持有 1 張，若本次最終確定每單位配發 1.25 元，分配金額試算為 1,000 × 1.25＝1,250 元，未考慮所得稅務、補充保費或郵匯費等個別情況。這只是條件式計算，不代表最終入帳金額已確定。

除息：把預定分配的價值從基金淨值及除息參考價反映出來

除息不是交易所額外送錢。從經濟價值來看，ETF 配發現金後，基金淨值會相應扣除配息金額；除息參考價也會依規則調整，實際成交價仍受市場買賣、成分股變動與折溢價影響。假設除息前價格是 35 元、每單位確定配 1 元，單純示意的參考價約為 34 元，不表示除息當日實際成交價必然等於 34 元。

所以「除息當天帳面價格下降，現金入帳後就多賺一筆」並不成立。要判斷投資結果，應把價格變化、已領配息、交易費用與個人稅費一起計算。可在券商 App 查看持有成本及含息報酬，而不是只看領到多少現金。

最後買進日與發放日：一個決定權利，一個決定收款

就這次 00878 而言，預定除息日為 11 月 17 日，參與本次配息的最後買進日是前一個交易日 11 月 16 日。依一般正常交割規則，11 月 17 日才買進，不能領這一次配息；符合資格者在除息日賣出，原則上仍保有這次分配權益。基準日是受益人名冊認定的作業日期，不是請投資人當天才下單的提醒。

預定發放日 12 月 11 日則是資金分配日，並不是除息日。若沒有收到款項，可在發放日前後查看券商或銀行的股利入帳紀錄與投信通知，核對收款帳戶及可能的匯費；不應在 11 月 17 日當天就判定配息未入帳是異常。

如何查 00878 配息與除息？照這個順序核對

第一步：到國泰投信查基金配息與正式公告

開啟國泰投信 00878 基金專頁或國泰投信重要公告，搜尋代碼「00878」及「收益分配」。先確認是評價結果的預估公告，還是已揭露每受益權單位實際金額的正式公告，再抄下除息日、發放日和配息來源資訊。

尤其在 2026 年 11 月 12 日前，讀到 1.25 元時要保留「預估」兩字；到了正式公告日之後，再核對是否更新。官網的配息總覽與公告列表可能有資料更新時間差，不能直接把列表中的「最新」當成下一期最終金額。

第二步：用證交所查日期及歷史紀錄

進入臺灣證券交易所 ETF e 添富的 00878 商品頁，查看配息狀況；或至ETF 配息清單搜尋 00878。若需要核對除息日期是否正式列入預告，可查證交所除權除息預告表。

例如官方歷史紀錄顯示，00878 在 2026 年 3 月 23 日、6 月 12 日及 9 月 11 日分別發放每單位 0.42 元、0.66 元與 1.01 元。這是過去已發放的紀錄，不能由此推論下一季必然繼續增加。若不同頁面顯示的資料期別不同，請以當期公告的「實際」或「預估」標示分開記錄。

第三步：在券商帳戶確認自己是否符合領息資格

查詢自己的買進成交日期、持有單位數及交割資訊，再對照本次最後買進日；若採定期定額或零股交易，還要確認實際成交日與成交數量，而不是只看預約扣款日期。發放後到股利明細核對應收與實收金額。若有落差，先查看費用、扣繳與帳戶資料，再向原券商客服查證。

00878 配息常見的四個誤解

誤解一：季配息代表每三個月一定領到固定金額

不是。00878 採季配設計，但能否配發、配多少，仍取決於基金信託契約、可分配收益與投信評價結果；基金並無保證收益及配息。想規劃現金流，應留出未來配息減少或暫不分配的空間，不宜把單季高配息直接當成固定月收入。

誤解二：單次殖利率高，就等於投資報酬高

殖利率計算依採用的價格或淨值及期間而有所不同。若只用 2026 年 11 月 2 日報導所載收盤價 34.80 元試算，1.25 ÷ 34.80 約為 3.59%，但分子仍是本期預估配息，分母則是某一天的市場價格。把單次配息率直接乘以四，更不能當成未來一年的保證殖利率。實際評估時，請同時比較含息總報酬、淨值、費用和價格風險。

誤解三：配息全部是成分股賺來的股利，或收益平準金就是憑空多出的獲利

這兩種說法都過度簡化。依證交所對 ETF 收益分配的說明，配息可能涉及股利、利息、已實現資本利得與符合規範的收益平準金等不同來源；收益平準金是一種處理申購造成配息稀釋的會計機制，並不會創造額外投資報酬。證交所收益平準金說明亦提醒，配息不能代表完整報酬。

查詢本次 00878，應等投信揭露當期收益分配組成占比，再判斷各來源所占比例；在正式揭露前，不應自行宣稱本次 1.25 元全部來自現金股利，或全部來自收益平準金。

誤解四：一除息就一定會填息

所謂填息，是除息後價格回到相應除息前的參考水準，並非制度保證。00878 持有臺股，受成分股價格、產業表現及市場情緒影響；除息後若行情走弱，可能持續貼息。若計畫為了這一期配息買進，先評估持有期間、可能的價格跌幅及交易成本，而不是只用配息金額決定進場。

持有 00878 前後，如何自己算出真正的結果？

可以分三個層次核對。第一層是「預估現金流」：受益權單位數乘以本期正式配息，尚未公布時只能使用明確標示的預估值。第二層是「實際領到的現金」：查看發放明細，確認依個人所得類別、適用規則與支付方式產生的扣款。第三層是「整體投資結果」：用目前持有價值加上已收到現金分配，再扣除投入本金及相關成本；若期間有加碼、賣出或再投入，則須逐筆計算現金流。

稅務也不能一概而論。ETF 配息的所得性質要看當期收益分配通知書；是否涉及所得稅、全民健康保險補充保險費或其他扣款，還與所得類型、金額、身分及當時法規有關。要做報稅或財務決策時，請依最終通知書向券商、投信或主管機關核實，不要把報導中的「每單位配息」直接當成每個人的淨入帳金額。

00878 常見問題：11 月這次怎麼操作才不會看錯？

Q：11 月 17 日除息當天買進，能領到 12 月 11 日那筆配息嗎？

一般情況下不能。這次公告的最後買進日為 2026 年 11 月 16 日；11 月 17 日才買進，屬於除息後交易。若不確定某筆委託是否成交，可查證券成交回報，不要只看委託送出時間。

Q：在最後買進日已持有，除息日賣掉還能領嗎？

依正常交易及交割規則，符合本次權利認定條件者，除息日賣出仍可領取本期分配。特殊交易、信用交易或帳務爭議，請向券商核對實際權利資料。

Q：如果持有 10 張，這次一定會入帳 12,500 元嗎？

不能說一定。10 張即 10,000 個受益權單位，乘以 2026 年 11 月 2 日預估值 1.25 元，試算分配金額為 12,500 元。但正式單位配息尚待 11 月 12 日公布，實收金額也可能受到適用扣款或匯費影響，應以正式通知與入帳明細為準。

Q：11 月的數字為何比 8 月的 1.01 元高？之後還會更高嗎？

目前可以確認的是本期預估值 1.25 元高於上期實際值 1.01 元；但單看兩個金額不足以確定變動完全由哪個收益科目造成，也不能推論後續季度將持續增加。要判斷差異，應待當期收益組成公告後，再與前期組成、基金規模及可分配收益資料比較。

Q：到了發放日還沒收到錢，先查哪裡？

先確認自己是否在 11 月 16 日前依規定完成符合資格的持有，再查 12 月 11 日是否仍為最新發放日，接著核對券商交割帳戶、股利紀錄與匯款費用。如發放日之後仍有異常，攜帶交易與持有紀錄洽詢券商。公告日期只代表預定作業日，不等於每家銀行都在相同時刻顯示入帳。

最後檢查：只要確認五件事，就不容易搞混

1. 查明基金是否為「00878 國泰永續高股息」，不是其他代碼相近的 ETF。
2. 確認配息數字的期別與狀態：2026/11/02 的 1.25 元是預估，2026/11/12 再看正式公告。
3. 核對重要日期：最後買進日 11/16、除息日 11/17、預定發放日 12/11，均按臺灣時間 UTC+08:00 記錄。
4. 對照券商成交及持有紀錄、實際配息單位數，不以委託日期代替成交日期。
5. 評估含息報酬與配息組成，避免把高配息等同於保證收益或新增獲利。

簡單說，00878 配息要先辨識「本期預估或實際金額」，除息要先確認「最後買進日」。把公告、日期和帳戶紀錄交叉核對，比追著單一殖利率或社群截圖更能回答自己是否具備領息資格、預計何時收到款項，以及這筆投資是否真正符合需求。本文為資訊整理，不構成個別投資建議。