Là một phần của việc đổi thương hiệu từ “Office 365” thành “Microsoft 365”, Microsoft đã tiết lộ một loạt các cải tiến mới sắp có cho dịch vụ, bao gồm Money in Excel, hiện đã có sẵn cho người đăng ký tại Hoa Kỳ.
Money trong Excel là một mẫu hoạt động kết hợp với một plugin để giúp bạn kiểm soát tài chính của mình. Khi sử dụng Excel với đăng ký Microsoft 365, giờ đây bạn có thể kết nối với tài khoản ngân hàng của mình để nhập các giao dịch và số dư, đồng thời tạo cảnh báo về phí và chi tiêu.
Nếu bạn có đăng ký Microsoft 365 Personal hoặc Family , bạn có thể sử dụng liên kết này để tải xuống mẫu .
Sau khi tải xuống tệp, hãy mở mẫu bằng Excel và làm theo hướng dẫn trên màn hình để kết nối ngân hàng của bạn bằng cách sử dụng plugin bên thứ ba an toàn được hỗ trợ bởi Plaid.
Khi tài khoản của bạn đã được xác minh, trang tính Excel sẽ cập nhật lịch sử giao dịch mới nhất từ tất cả các tài khoản ngân hàng của bạn, điều mà nếu bạn làm thủ công sẽ mất rất nhiều thời gian và các bước.
Sau đó, lần sau khi bạn muốn cập nhật trang tính, bạn chỉ cần nhấp vào nút Cập nhật mà không cần thực hiện thêm bước nào. Ngoài ra, bạn có thể sử dụng tùy chọn Ảnh chụp nhanh để xem nhanh chi tiêu của mình trên nhiều danh mục khác nhau như cửa hàng tạp hóa, đồ gia dụng, tiền thuê nhà, v.v. Nếu một giao dịch cụ thể không thuộc danh mục hiện có, bạn luôn có thể tạo danh mục tùy chỉnh.
Biểu đồ có sẵn rất đơn giản, vì vậy bạn có thể nhanh chóng theo dõi cách chi tiêu của mình so sánh giữa các tháng.
Ngoài ra, để giúp bạn cập nhật, Money in Excel sẽ thông báo cho bạn về việc tăng phí đăng ký, thay đổi ngân hàng và phí thấu chi hoặc bất kỳ giao dịch mua quan trọng nào được đăng trong một tháng cụ thể.